Créer une transaction

Comment créer un paiement (SEPA/NON-SEPA, national ou international)

DĂ©finir votre compte donneur dÂŽordre et la devise du compte

Définir des données de paiement de base

Définir des données de paiement supplémentaires

Les options de traitement avancées

Comment y accéder

      1. SĂ©lectionnez lÂŽonglet Transactions
      2. SĂ©lectionnez Paiement dans le panneau de navigation de gauche

 

 

DĂ©finir votre compte donneur dÂŽordre et la devise du compte

 

Dans les données de paiement, dans le menu déroulant, sélectionnez lŽalias du donneur dŽordre. Vous pouvez aussi faire une recherche basée sur le titulaire du compte, le numéro de compte ou lŽalias. Une fois sélectionné, les détails du compte donneur dŽordre seront affichés.

 

Si vous utilisez un compte multi devises, vous serez en mesure de modifier la devise du compte.

 

 

 

 

Définir votre bénéficiaire

 

Vous pouvez choisir de créer un paiement vers un bénéficiaire (une contrepartie sauvegardée précédement ou une nouvelle) ou vers un compte propre.

 

Utiliser une contrepartie sauvegardée

 

Vous pouvez rechercher votre bénéficiaire en tapant les premiers caractÚres de lŽalias, le numéro de compte ou nom dans le champs correspondant. Une fois votre contrepartie trouvée, vérifiez si tous les champs requis sont complétés.

 

Si une contrepartie possÚde plusieurs numéros de compte, vous devrez le séléctionner dans la liste.

 

 

ASTUCE: Vous pouvez modifier votre contrepartie directement Ă  partir de lÂŽassistant de paiement (les champs modifiables sont affichĂ©s en italique). Vous pouvez choisir de ne pas mettre votre bĂ©nĂ©ficiaire Ă  jour en dĂ©cochant lÂŽoption “Mettre Ă  jour ce bĂ©nĂ©ficiaire”.

 

 

 

 

Utiliser un nouveau bénéficiaire

 

ComplĂ©tez les champs nĂ©cessaires en fonction des informations fournies par votre bĂ©nĂ©ficiaire. Cliquez sur le lien “plus” pour introduire lÂŽadresse de votre bĂ©nĂ©ficiaire.

      • Alias : un nom pour votre contrepartie qui est facile Ă  retenir. Ceci nÂŽest pas visible par votre bĂ©nĂ©ficiaire
      • Pays du compte : le pays du compte bancaire de vos bĂ©nĂ©ficiaires
      • NumĂ©ro de compte : le numĂ©ro de compte de votre bĂ©nĂ©ficiaire. Un IBAN est prĂ©fĂ©rable pour les paiements SEPA. Pour les paiements NON-SEPA, vous pouvez choisir un autre format en sĂ©lectionnant “Modifier format compte”.
      • BIC : le code unique de la banque de votre contrepartie. Un BIC est obligatoire pour les paiements SEPA. Pour les paiements NON-SEPA, vous pouvez cliquez sur “Chercher” pour choisir un “Clearing code” ou un “Nom de la banque” Ă  la place du BIC.
      • Nom et adresse : le nom et lÂŽadresse de votre contrepartie. Sera visible par votre bĂ©nĂ©ficiaire.

 

Remarque : en cliquant sur “Terminer” ou “Transaction suivante”, les valeurs que vous avez encodĂ©es seront validĂ©es. Les champs contenant des donnĂ©es erronĂ©es sont bordĂ©s de rouge et affichent un message indiquant ce qui nÂŽest pas correct.

 

 

Utiliser un compte propre

 

SĂ©lectionnez “compte propre” si vous souhaitez crĂ©er un paiement avec un compte propre comme bĂ©nĂ©ficiaire.

 

Cette liste est alimentée par vos banques. Si un de vos comptes est manquant ou incorrect, contactez la banque du bénéficiaire du compte.

 

 

Définir des données de paiement de base

 

 

DĂ©finir un montant et une devise

      • Encodez le montant que vous dĂ©sirez transfĂ©rer. En Euro, le montant est limitĂ© Ă  999.999.999,99. Les autres devises peuvent avoir des limites diffĂ©rentes.
      • Choisissez la devise de votre transfert. Si la devise est diffĂ©rente de la devise de votre compte donneur dÂŽordre, vous pouvez spĂ©cifier des options de change supplĂ©mentaires.

 

ASTUCE : Vous pouvez choisir de sauvegarder ce montant en sĂ©lectionnant “Mettre Ă  jour ce bĂ©nĂ©ficiaire”, ensuite cocher lÂŽoption “Enregistrer ce montant et cette devise en tant que montant et devise par dĂ©faut”.

 

Définir une date dŽexécution

 

La date dÂŽexĂ©cution est automatiquement dĂ©finie Ă  aujourdÂŽhui. Choisissez une autre date dÂŽexĂ©cution si le paiement doit ĂȘtre exĂ©cutĂ© dans le futur.

 

Définir un message au bénéficiaire ou une communication structurée

 

Encodez un message pour votre bénéficiaire ou utilisez une communication structurée (valable uniquement pour les paiements Belges)

 

ASTUCE : Vous pouvez choisir de sauvegarder ce message en sĂ©lectionnant “Mettre Ă  jour ce bĂ©nĂ©ficiaire”, cocher ensuite lÂŽoption “Enregistrer ce message en tant que message par dĂ©faut”.

 

Définir une référence client (ou identificateur end to end)

 

Introduisez une rĂ©fĂ©rence client ou utilisez le ID assignĂ© par dĂ©faut. Ceci est utilisĂ© pour le suivi de votre paiement dans votre logiciel ERP ou de comptabilitĂ©. Vous et votre bĂ©nĂ©ficiaire ĂȘtes en mesure de voir cet ID.

 

Ceci est un champs obligatoire.

 

Définir des données de paiement supplémentaires

 

Une fois les donnĂ©es de paiement complĂ©tĂ©es, vous pouvez choisir de dĂ©finir des donnĂ©es de paiement supplĂ©mentaires. Cliquez sur “dĂ©finir des donnĂ©es supplĂ©mentaires sur le paiement” pour afficher des options complĂ©mentaires concernant lÂŽexĂ©cution de votre paiement.

 

      • Motif du paiement : dĂ©finit les raisons de votre paiement (exemple Salaire, Taxe, TrĂ©sorerie,…)
      • CrĂ©er un paiement prioritaire : permet dÂŽexĂ©cuter votre paiement avec une prioritĂ© haute. Veuillez contacter votre banque pour plus dÂŽinformations et les Ă©ventuels coĂ»ts supplĂ©mentaires.
      • Champs NON-SEPA : Lorsque votre paiement est cliassifiĂ© NON-SEPA, des champs supplĂ©mentaires sÂŽafficheront lors de la configuration de donnĂ©es de paiements additionelles.
        • Attribution des frais : dĂ©finir qui doit supporter les frais de paiement.
        • Compte Ă  dĂ©biter pour les frais : Dans le cas oĂč lÂŽattribution des frais sĂ©lectionnĂ© est “Frais partagĂ©s” ou “Tous frais Ă  charge du donneur dÂŽordre”, un “compte Ă  dĂ©biter pour les frais” doit ĂȘtre sĂ©lectionnĂ©. Si vous choisissez un compte diffĂ©rent du compte donneur dÂŽordre, veuillez vĂ©rifier auprĂšs de votre banque si cela est supportĂ©.
        • Choisissez les options de change
          • ModalitĂ©s de paiement: choisissez de payer le montant dĂ©sirĂ© dans la devise configurĂ© ou de payer la contre-valeur du montant (monnaie de compte donneur dÂŽordre) dans la devise dĂ©sirĂ©.
          • MĂ©thode de change: Laissez ce champ vide ou sĂ©lectionnez lÂŽoption “Taux de change correspondant au numĂ©ro de contrat” lĂ  oĂč vous devrez spĂ©cifier le numĂ©ro de contrat.
        • Message Ă  la banque du donneur dÂŽordre ou la banque du bĂ©nĂ©ficiare: SpĂ©cifiez un message pour le donneur dÂŽordre ou la banque bĂ©nĂ©ficiare.
        • Code BIC banque intermĂ©diare: SpĂ©cifiez le BIC de la banque intermĂ©diare.

 

Les options de traitement avancées

 

Une fois que les donnĂ©es de paiement sont introduites, vous pouvez choisir de dĂ©finir des options de traitement avancĂ©es. Cliquez sur “ParamĂ©trer les options de traitement avancĂ©es” pour afficher les options de traitement de votre paiement.

      • Partager la transaction avec tous les utilisateurs dans le m ĂȘme contrat ebanking: Partager la transaction avec toute personne de votre abonnement ayant accĂšs au contrat ebanking.
      • Envoyer si suffisamment signĂ©: Quand la transaction est suffisamment signĂ©e, Multine enverra automatiquement la transaction Ă  votre banque.

 

 

Inviter les signataires potentiels

 

Lorsque vous invitez un signataire potentiel, lÂŽutilisateur invitĂ© recevra un email (uniquement si le signataire a configurĂ© une adresse e-mail dans les prĂ©fĂ©rences > GĂ©nĂ©ral) informant lÂŽutilisateur quÂŽune transaction est prĂȘte Ă  ĂȘtre signĂ©e.